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Pymes tecnol贸gicas tienen problemas de financiamiento: fintech a55

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Pymes tecnol贸gicas tienen problemas de financiamiento: fintech a55, por lo que la organizaci贸n busca impulsarlas, ya que son parte de la nueva econom铆a.

Fintech a55 se帽ala que Pymes tecnol贸gicas tienen problemas de financiamiento

La problem谩tica que atraviesa a las Pymes de M茅xico se profundiza cuando se trata de las empresas de giro SaaS (acr贸nimo del ingl茅s Software as a Service), es decir las tecnol贸gicas que comercializan un software como servicio.

Ese tipo de firmas, claves en el ecosistema emprendedor global y de la regi贸n, suman a la lista de obst谩culos para el acceso a pr茅stamos el hecho de que 鈥渘ormalmente no cuentan con activos fijos tangibles, que es lo que habitualmente reclaman como garant铆a las instituciones financieras tradicionales鈥, explica Hugo Mathecowitsch, CEO y cofundador, junto a Andr茅 Wetter, de a55, fintech de origen brasile帽o.

La organizaci贸n inici贸 formalmente sus operaciones en M茅xico en enero de 2020 y ya dispers贸 m谩s de 37 millones de pesos MXN (m谩s de 1.8 millones de d贸lares) en cr茅ditos empresariales, refiere.

La compa帽铆a ofrece cr茅ditos simples para empresas 鈥淪aaS鈥, pero tambi茅n para emprendimientos del tipo 鈥淧aaS鈥 (que son de entorno de desarrollo e implementaci贸n completo en la Nube) y 鈥淟aaS鈥 (de alquiler de infraestructuras como servicio o bajo modelos de suscripci贸n),聽 adem谩s de ecommerce.

驴C贸mo funciona a55?

a55 opera a trav茅s de una plataforma tomando como compromiso de repago un porcentaje del 鈥淢RR鈥 del solicitante, es decir su ingreso recurrente mensual (monthly recurring revenue), una medida normalizada de los ingresos predecibles que una empresa espera obtener cada mes.

Sus pr茅stamos pueden solicitarse en l铆nea y sin acudir a una sucursal bancaria. Los interesados necesitan registrarse en la plataforma, ingresar su clave CIEC y solicitar el monto que necesitan.

Una vez autorizado el cr茅dito, el solicitante firma su contrato digital y recibe el financiamiento en su cuenta de banco.

a55 otorga cr茅ditos empresariales a partir de 200 mil y hasta 10 millones de pesos MXN. Con una tasa de inter茅s anual fija que oscila alrededor del 27% al 30%, y plazos que comienzan en los 12 y 24 meses con opci贸n a refinanciamiento.

Soluciones de a55

Para el mercado mexicano, a55 lanz贸 productos como 鈥淢RR Prime鈥, cr茅ditos empresariales de 5 millones a 10 millones de pesos MXN; 鈥淢RR Digital鈥, de 500 mil a 1 mill贸n de pesos MXN; y la l铆nea 鈥淎dsFinance鈥, pr茅stamos para financiar campa帽as digitales (anuncios patrocinados v铆a Google Ads, o Facebook Ads).

De esta forma, la startup aspira a cerrar 2021 con 200 millones de pesos MXN (m谩s de 10 millones de d贸alres) en pr茅stamos empresariales otorgados.

Detalles sobre a55

a55 inici贸 sus operaciones en el principal mercado del Mercosur, en 2018, dispers贸 el equivalente a 200 millones de reales brasile帽os (casi 40 millones de d贸lares) en pr茅stamos empresariales, a trav茅s de 1000 operaciones a 200 clientes, con una morosidad inferior al 6%.

En mayo pasado, recibi贸 una inversi贸n combinada de deuda y capital de 35 millones de d贸lares, que destinar谩 a financiar sus operaciones de cr茅dito en la regi贸n, con especial 茅nfasis en M茅xico, as铆 como la expansi贸n comercial y desarrollo de productos de la empresa.

Entre los inversionistas estuvo Accial Capital, especializado en carteras de pr茅stamos basados en tecnolog铆a en mercados emergentes. Se sumaron, adem谩s,聽 E3 Neg贸cios y Mouro Capital; anteriores inversionistas de la compa帽铆a quienes en este fondeo duplicaron sus inversiones de 2020 en a55.

En M茅xico, en particular, aspiran en el corto plazo a convertirse en el aliado de crecimiento para cualquier empresa mexicana de base tecnol贸gica y /o con ingresos recurrentes.

En tanto, en el largo plazo, la compa帽铆a se proyecta como un marketplace que ofrecer谩 desde alternativas de financiamiento hasta servicios y productos adicionales para empresas de base tecnol贸gica.

Empresas financiadas

Algunas de las empresas que a55 ha financiado en M茅xico son Vexi, neo banco mexicano enfocado en otorgar tarjetas de cr茅dito a j贸venes desbancarizados; Prestan贸mico, fintech y plataforma PaaS que otorga cr茅ditos personales; y B2B Negocios, plataforma que automatiza la cadena de suministros para corporativos latinoamericanos. A la lista se suman Backstartup, Tandem, Algarab铆a, entre otras.

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